医師の資産形成に、最適解を。

税金・承継もワンストップで解決。医療業界を深く理解するパートナーが、先生の生涯にわたる経済的安定を築きます。

先生、このようなお悩みはありませんか?

多くのドクターが同じ課題を抱えています。

  • 高所得ゆえの税負担

    所得税・住民税の負担が重く、可処分所得がなかなか増えない。効果的な節税対策を知りたい。

  • 多忙による資産運用の停滞

    日々の診療に追われ、情報収集や資産運用の見直しに時間を割くことができない。

  • 退職金の準備不足

    特に開業医の場合、退職金制度がないため、ご自身で老後資金を計画的に準備する必要がある。

  • 複雑な事業承継

    出資持分の評価額が高騰し、後継者へのスムーズな承継や相続に大きな課題を抱えている。

  • 漠然とした相続への懸念

    万一の際の相続税がいくらになるか分からず、ご家族に負担をかけてしまうのではないかと心配だ。

  • 円資産への集中リスク

    資産のほとんどが円預金。インフレや円安の進行で、資産価値が目減りするリスクを感じている。

ライフステージから見た経営テーマと保険活用

経営者のリスクマネジメントはライフステージによって多岐にわたります。

  • 開業期

    資金調達・借入れ

    資金繰りの管理

    売上・利益の確保

    医療人材の確保

  • 成長期

    融資残高の管理

    売上・利益の向上

    組織体制の整備

    人材の育成・定着

  • 安定期

    借入金の返済

    財務状況の管理

    売上・利益の維持

    後継者の育成

  • 承継期

    相続対策

    出資金対策

    M&A / 廃業

    納税資金の準備

  • 1. 事業保障の対策

    経営者に万一のことがあった場合でも、医業の存続とご家族の生活を守るための資金を生命保険で準備します。

  • 2. 退職慰労金の準備

    勇退時にその功績に報いるための退職金を計画的に準備。効率的な財源確保を目指します。

  • 3. 事業承継・相続対策

    高額になりがちな出資金評価額の問題や、相続税納税資金、遺産分割対策として生命保険を活用し、スムーズな承継を支援します。

目的に合わせた対策には、規定の整備、各種制度や税制に精通しているアドバイザーにお任せください。

なぜ、私たちなのか?

選ばれる理由があります。

  • Point 1医療業界への深い知見

    私たちは、ドクターの特殊なキャリアパス、医療法人の財務や税務、承継問題を熟知しています。先生方特有の状況に合わせた、現実的で最適なプランニングが可能です。

  • Point 2ライフプラン全体の最適化

    特定の金融商品を売ることが目的ではありません。先生の生涯にわたるキャッシュフローと資産全体を俯瞰し、リタイアメント、相続までを見据えたトータルな資産戦略をご提案します。

  • Point 3中立性と専門性

    一般社団法人として、常に中立的な立場を堅持。元大手証券・外資系生保で培った専門知識を活かし、保険・証券・不動産など幅広い選択肢から、真に先生のためになるものだけを厳選します。

守りながら、増やす。

ドクターにおすすめする「攻めと守りの資産戦略」

日本の超低金利と円資産への集中は、将来のインフレや円安に対するリスクを抱えています。資産を「守る」守備力と、効率的に「増やす」攻撃力を両立させる、賢い資産ポートフォリオの構築が不可欠です。

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  • Approach 1
    外貨建資産による効率的な資産形成

    相対的に金利の高い外貨で運用することで、円建てよりも効率的な資産の成長が期待できます。また、資産を複数の通貨に分散させることで、為替変動のリスクを低減し、安定したポートフォリオを目指します。

    魅力的な金利水準
    世界の成長を取り込み、資産の成長を加速。
    通貨分散効果
    円安局面で価値が上昇し、円資産のリスクをヘッジ。

【簡易版】資産運用シミュレーション

外貨建てで資産運用した場合の将来価値を試算します。

  • 将来の資産額(ドル)
    0

  • 将来の資産額(円換算)
    0

  • 円換算でのリターン額(想定利益)
    0

※本シミュレーションは特定の商品の成果を示すものではなく、手数料や税金等を考慮しない簡易的な計算です。実際の運用成果を保証するものではありません。

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  • Approach 2
    生命保険機能を活用したスマートな資産承継

    資産を「のこす」段階では、税制上のメリットを最大限に活用することが重要です。生命保険の保障効果を活用することで、先生の想いをスムーズにご家族へ引き継ぐことができます。

    相続税の非課税枠
    「500万円×法定相続人数」が非課税となり、大きな節税効果が期待できます。
    円満な遺産分割
    受取人固有の財産のため、遺産分割協議が不要。”お金に名前をつけて”確実にのこせます。
    納税資金の確保
    受取人がスムーズに現金化できるため、相続税の納税資金としても有効です。
  • ■相続税額早見表

    この表は、相続人が法定相続分に基づいて遺産を相続した場合の相続税額を示しています(生命保険に未加入の場合)。(単位:万円)

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  • ■必要な生命保険金額 早見表

    この表は、相続税の全額を生命保険金で支払うと想定した場合に、準備が必要な保険金額を示しています。(単位:万円)

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※上記は2025年7月現在の税制に基づいて一般的な試算をしたものであり、概算値ですので税務申告などには利用できません。個別の税務計算については関与税理士または所轄の税務署にご確認ください。また税務については、将来変更される可能性があります。

信頼と実績のパートナー

先生の資産形成を担うのは、金融と医療業界に精通したプロフェッショナルです。

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長沼 直志

一般社団法人Life Plan Education 理事 / 長沼保険事務所 代表
大手証券会社に13年、外資系生命保険会社に24年勤務後、独立。金融業界での豊富な経験と知識を基に、ドクターの資産形成、リスク管理、相続・事業承継対策まで、幅広いご相談に対応いたします。
「多忙な先生方に代わり、複雑な金融の世界を分かりやすくナビゲートし、生涯にわたる経済的な安心をお届けすることが私の使命です。」

ご相談されたドクターの声

多くの先生方から、喜びの声をいただいております。

  • 漠然としていた老後資金の不安が、具体的な計画に変わりました。自分の状況に合わせた最適なポートフォリオを提案してもらい、今では安心して診療に集中できています。

    50代・開業医 A先生

  • 複雑だった医療法人の出資持分の問題を、専門的な視点から解決の糸口を見つけてくれました。相続税のシミュレーションも具体的で、家族と話し合う良いきっかけになりました。

    60代・医療法人理事長 B先生

未来の安心を、今ここから。

まずは無料の個別相談で、先生の現状と将来のご希望をお聞かせください。
最適なプランへの第一歩を、私たちがサポートします。

無料相談で得られること

現状の財務状況の客観的分析
先生の資産・負債・キャッシュフローを「見える化」します。
潜在的な課題とリスクの明確化
税金、老後資金、相続など、見落としがちなリスクを専門家が指摘します。
解決に向けた具体的な方向性の提示
先生の目標達成に向けた、オーダーメイドのプラン概要をご提案します。

無理な勧誘は一切行いません。まずはお気軽にご状況をお聞かせください。