• 高所得ゆえの税負担

  所得税・住民税の負担が重く、可処分所得がなかなか増えない。効果的な節税対策を知りたい。

• 多忙による資産運用の停滞

  日々の診療に追われ、情報収集や資産運用の見直しに時間を割くことができない。

• 退職金の準備不足

  特に開業医の場合、退職金制度がないため、ご自身で老後資金を計画的に準備する必要がある。

• 複雑な事業承継

  出資持分の評価額が高騰し、後継者へのスムーズな承継や相続に大きな課題を抱えている。

• 漠然とした相続への懸念

  万一の際の相続税がいくらになるか分からず、ご家族に負担をかけてしまうのではないかと心配だ。

• 円資産への集中リスク

  資産のほとんどが円預金。インフレや円安の進行で、資産価値が目減りするリスクを感じている。

• 開業期

  資金調達・借入れ

  資金繰りの管理

  売上・利益の確保

  医療人材の確保

• 成長期

  融資残高の管理

  売上・利益の向上

  組織体制の整備

  人材の育成・定着

• 安定期

  借入金の返済

  財務状況の管理

  売上・利益の維持

  後継者の育成

• 承継期

  相続対策

  出資金対策

  M&A / 廃業

  納税資金の準備

• 1. 事業保障の対策

  経営者に万一のことがあった場合でも、医業の存続とご家族の生活を守るための資金を生命保険で準備します。

• 2. 退職慰労金の準備

  勇退時にその功績に報いるための退職金を計画的に準備。効率的な財源確保を目指します。

• 3. 事業承継・相続対策

  高額になりがちな出資金評価額の問題や、相続税納税資金、遺産分割対策として生命保険を活用し、スムーズな承継を支援します。

• Point 1医療業界への深い知見

  私たちは、ドクターの特殊なキャリアパス、医療法人の財務や税務、承継問題を熟知しています。先生方特有の状況に合わせた、現実的で最適なプランニングが可能です。

• Point 2ライフプラン全体の最適化

  特定の金融商品を売ることが目的ではありません。先生の生涯にわたるキャッシュフローと資産全体を俯瞰し、リタイアメント、相続までを見据えたトータルな資産戦略をご提案します。

• Point 3中立性と専門性

  一般社団法人として、常に中立的な立場を堅持。元大手証券・外資系生保で培った専門知識を活かし、保険・証券・不動産など幅広い選択肢から、真に先生のためになるものだけを厳選します。

日本の超低金利と円資産への集中は、将来のインフレや円安に対するリスクを抱えています。資産を「守る」守備力と、効率的に「増やす」攻撃力を両立させる、賢い資産ポートフォリオの構築が不可欠です。

• 

• Approach 1
  外貨建資産による効率的な資産形成

  相対的に金利の高い外貨で運用することで、円建てよりも効率的な資産の成長が期待できます。また、資産を複数の通貨に分散させることで、為替変動のリスクを低減し、安定したポートフォリオを目指します。

  魅力的な金利水準

  世界の成長を取り込み、資産の成長を加速。

  通貨分散効果

  円安局面で価値が上昇し、円資産のリスクをヘッジ。

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• Approach 2
  生命保険機能を活用したスマートな資産承継

  資産を「のこす」段階では、税制上のメリットを最大限に活用することが重要です。生命保険の保障効果を活用することで、先生の想いをスムーズにご家族へ引き継ぐことができます。

  相続税の非課税枠

  「500万円×法定相続人数」が非課税となり、大きな節税効果が期待できます。

  円満な遺産分割

  受取人固有の財産のため、遺産分割協議が不要。”お金に名前をつけて”確実にのこせます。

  納税資金の確保

  受取人がスムーズに現金化できるため、相続税の納税資金としても有効です。

• 漠然としていた老後資金の不安が、具体的な計画に変わりました。自分の状況に合わせた最適なポートフォリオを提案してもらい、今では安心して診療に集中できています。

  50代・開業医 A先生

• 複雑だった医療法人の出資持分の問題を、専門的な視点から解決の糸口を見つけてくれました。相続税のシミュレーションも具体的で、家族と話し合う良いきっかけになりました。

  60代・医療法人理事長 B先生

無料相談で得られること

現状の財務状況の客観的分析

先生の資産・負債・キャッシュフローを「見える化」します。

潜在的な課題とリスクの明確化

税金、老後資金、相続など、見落としがちなリスクを専門家が指摘します。

解決に向けた具体的な方向性の提示

先生の目標達成に向けた、オーダーメイドのプラン概要をご提案します。